商業銀行實訓軟件
一、軟件概述 ? ? ? 《商業銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業為依托，以銀行仿真系統為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業銀行業務的具體實踐情況，結合高?！肮W結合”的人才培養模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業銀行業務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業銀行業務和商業銀行對從業人員進行商業銀行業務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發*終以突出實踐能力的培養，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協調發展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。 ? ? ? 系統參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸...
分類：
描述
一、軟件概述
? ? ? 《商業銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業為依托，以銀行仿真系統為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業銀行業務的具體實踐情況，結合高?！肮W結合”的人才培養模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業銀行業務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業銀行業務和商業銀行對從業人員進行商業銀行業務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發*終以突出實踐能力的培養，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協調發展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。
? ? ? 系統參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款，將商業銀行業務流程著眼于客戶導向，通過流程分解為基本業務單元，分步操作分析、信用分析、客戶評級、擔保、貸款合同、貸款發放、貸款管理等流程。軟件分為三個權限端口：管理員端、教師端和學生端，逐級管理，既獨立又統一。
二、產品特點：
1、細分業務流程
? ? 實訓主體分五類流程：短期貸款、長期貸款、票據貼現、個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款。提供靈活的業務流程控制，包括受理、資格審查、貸款調查、貸款審批、落實條件、簽訂合同、貸款發放、貸后管理等步驟。
2、真實的基礎數據
? ? 系統提供多套真實企業財務報表，通過設置貸款利率、企業客戶規模設定、客戶信用等級標準、客戶授信基礎表為貸款條件進行分類，真實而可靠的仿真模式，把銀行的實際操作業務融合到高校的實踐教學中。
3、提供幫助模塊
? ? 系統提供不僅提供流程演示視頻、實驗幫助模塊，還提供房貸計算器、流程圖等輔助功能。
4、業務覆蓋面
? ? 基本業務功能涵蓋了客戶信息管理、業務管理、風險管理、資產管理等方方面面，在此基礎上，由于采用了先進的設計理念，在需求變更時，本產品可以由用戶驅動來為自己定制管理信息系統。
5、技術領先度：
? ? 采用了先進的J2EE設計模式和開發模式，在產品研發的各個環節保證了其技術領先性。另外，根據業務流程性的特征，我們還引入先進的工作流引擎技術，使本產品可輕松從容的應對業務的需求變更。
6、設計合理化：
? ? 本產品采用了先進的設計模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向對象的分析和設計）思想、UML（Unified Moedling Language,統一建模語言）語言和ROSE建模工具等技術，對其進行了精心的設計。使其在緊貼現有需求的基礎上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保護客戶的投資。
7、界面友好性
? ? 本產品使用大家熟悉的WEB界面，操作簡單靈活、界面美觀大方，并考慮了與DOS、及C/S時代軟件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
? ? 系統設計了嚴謹的分級權限管理模式，嚴格控制系統各部門、各類角色的操作員的權限，并對其操作記錄日志?？捎行У谋ＷC數據的安全，并在出現問題時可快速準確的回溯到問題的根源。
教師主要是對班級學生的管理、學生考核以及實驗基礎數據的設置。主要功能模塊包含：班級管理、學生管理、實驗管理、基礎數據、評分設置、日志管理、案例管理、在線考試、個人資料、流程演示。
1.班級管理
添加、修改班級基本信息。
2.學生管理
學生管理：管理查看已審核學生基本資料
學生審核：對學生自己注冊且班級審核設定為手動學生進行資料審核。
角色管理：學生信息添加導入。查看學生注冊的角色信息，如認為其信息不正確可以刪除角色信息，讓學生重新補充角色信息。
3.實驗管理
實驗布置：教師設置實驗背景信息、實驗要求、各銀行總額、實驗報告需求。從系統初始數據選擇企業（可多家）設置各家企業貸款需求（金額，時長），個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款需求，發布實驗。所發出企業貸款需求針對所有銀行，不存在競爭關系。實驗需要發布到班級后并且到達指定實驗開始時間后學生即可進入實驗。
實驗查看：查看學生的實驗操作結果，查看學生申請書，等級報告。
貸款分析：需要可以查看 單個學生、單個實驗、多個實驗、所有學生組合查詢分析，可以打印頁面
貸款發放：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，分析各個客戶等級的貸款量分別占總貸款量的比例
貸后分析：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，根據貸后各個等級劃分，得出所貸出額占總貸款額的比例。
實驗考核： 查看學生操作步驟和實驗得分，可打印。
實驗報告：對學生實驗報告進行批閱，并統計打印成績。
4.基礎數據
系統初始一部分基礎信息，教師也可以進行添加、刪除、修改。一個企業信息包含以下4部分信息：企業基本資料、企業財務資料（資產負債表、損益表、現金流量表）、企業輔助資料（管理人員信息概況表、企業大事表）、企業資信資料。
個人客戶信息：個人客戶概況、個人客戶家庭財產清單、合居人狀況登記數據。
貸款利率：系統初始，設置為當前的實際貸款利率。
企業客戶規模設定：按照建設銀行系統初始。
企業客戶信用等級標準：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改。
企業客戶授信基礎表：企業客戶凈資產限額乘數總資產限額乘數表，按照建設銀行系統初始。
個人客戶信用等級：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改
5.評分設置
設置實驗各個操作點的*小的分和*大得分。
6.日志管理
學生操作日志查看。
7.案例管理&在線考試
案例模塊和在線考試是兩個獨立的理論輔助系統，教師可以課程安排進行添加案例分析內容或者相應試卷，檢測學生的知識掌握情況。
8.個人資料
教師個人基本資料。
9.在線演示
流程演示視頻播放。
??學生（銀行）：
登錄：學生首次登陸會要求注冊銀行信息和員信息，注冊之后才能進入選擇實驗頁面。
銀行信息：學生扮演銀行基本信息。注冊以后該信息可以在其他實驗繼續使用
人員信息：創建之后只能修改
學生實驗：
企業貸款
短期貸款和長期貸款流程圖：
客戶信息管理：“以客戶為中心、以優質客戶發現為前提”是本產品的特色之一，客戶信息管理模塊用來管理客戶的相關信息，這些信息和業務是休戚相關的，將作為日后業務開展、貸后管理、員績效考核等工作的憑證和依據。本模塊包含如下功能集：客戶基本信息管理、客戶業務活動信息管理、客戶交易信息管理、客戶財務信息管理、個人客戶信息管理等。
業務管理：業務管理主要管理企業流資、技改、基建，個人住房、汽車消費等貸款種類的申請審批。以及企業授信、貸款展期、信用等級評估等其它業務的處理。業務管理是完全由工作流引擎來驅動的，客戶方可以根據其業務特點給自己量身定做各種業務管理流程。業務管理模塊提供如下功能集：貸款申請基本資料、其它業務申請資料、逐級審批、各項財務指標測算、各種合同簽訂和借據生成等。
風險管理：本產品提供完善可靠的風險管理機制，對風險的跟蹤管理貫穿于業務開展的各個環節。與“業務管理”模塊相同，風險管理模塊也是基于工作流引擎的，用戶可以基于本提供的如下功能集來自定義風險管理流程：貸款五級分類、客戶風險監控預警、風險監控預警、黑名單管理、貸款執行情況評價等。
資產管理：資產管理主要是對客戶的不良資產進行登記及建立相關帳務，主要包括債權管理、股權管理和抵債物管理。本系統的資產管理模塊提供如下功能集：不良貸款臺帳、協議收購管理、貸款訴訟管理、貸款核銷、資產處理等。
報表管理：本系統的報表可由用戶自定義，并初始化提供豐富的業務常用報表，具體分類介紹如下：存款統計分析、貸款統計分析、所有人民銀行要求上報的統計報表等。
案例管理：本系統針對教學應用的特點，精心設計了三大類（企業貸款類、個人貸款類、風險類）典型業務案例，學生進行實驗的時候，可以根據系統提供的案例進行操作，極大地方便了教學實驗管理。
系統信息維護：系統信息維護提供本系統運行所需的各項基礎信息、參數、權限等數據的維護功能。
? ? ? 《商業銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業為依托，以銀行仿真系統為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業銀行業務的具體實踐情況，結合高?！肮W結合”的人才培養模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業銀行業務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業銀行業務和商業銀行對從業人員進行商業銀行業務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發*終以突出實踐能力的培養，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協調發展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。
? ? ? 系統參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款，將商業銀行業務流程著眼于客戶導向，通過流程分解為基本業務單元，分步操作分析、信用分析、客戶評級、擔保、貸款合同、貸款發放、貸款管理等流程。軟件分為三個權限端口：管理員端、教師端和學生端，逐級管理，既獨立又統一。
1、細分業務流程
? ? 實訓主體分五類流程：短期貸款、長期貸款、票據貼現、個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款。提供靈活的業務流程控制，包括受理、資格審查、貸款調查、貸款審批、落實條件、簽訂合同、貸款發放、貸后管理等步驟。
2、真實的基礎數據
? ? 系統提供多套真實企業財務報表，通過設置貸款利率、企業客戶規模設定、客戶信用等級標準、客戶授信基礎表為貸款條件進行分類，真實而可靠的仿真模式，把銀行的實際操作業務融合到高校的實踐教學中。
3、提供幫助模塊
? ? 系統提供不僅提供流程演示視頻、實驗幫助模塊，還提供房貸計算器、流程圖等輔助功能。
4、業務覆蓋面
? ? 基本業務功能涵蓋了客戶信息管理、業務管理、風險管理、資產管理等方方面面，在此基礎上，由于采用了先進的設計理念，在需求變更時，本產品可以由用戶驅動來為自己定制管理信息系統。
5、技術領先度：
? ? 采用了先進的J2EE設計模式和開發模式，在產品研發的各個環節保證了其技術領先性。另外，根據業務流程性的特征，我們還引入先進的工作流引擎技術，使本產品可輕松從容的應對業務的需求變更。
6、設計合理化：
? ? 本產品采用了先進的設計模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向對象的分析和設計）思想、UML（Unified Moedling Language,統一建模語言）語言和ROSE建模工具等技術，對其進行了精心的設計。使其在緊貼現有需求的基礎上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保護客戶的投資。
7、界面友好性
? ? 本產品使用大家熟悉的WEB界面，操作簡單靈活、界面美觀大方，并考慮了與DOS、及C/S時代軟件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
? ? 系統設計了嚴謹的分級權限管理模式，嚴格控制系統各部門、各類角色的操作員的權限，并對其操作記錄日志?？捎行У谋ＷC數據的安全，并在出現問題時可快速準確的回溯到問題的根源。
三、系統功能
??管理員
管理員職能維護系統數據，教師信息管理。主要功能模塊包含：教師管理、系統維護、數據備份以及個人資料
教師管理：維護教師賬號，創建、修改、刪除教師信息。
系統維護：下載查看錯誤信息轉發軟件開發公司。
數據備份：實驗數據備份還原。
個人資料：登陸口令修改。
教師主要是對班級學生的管理、學生考核以及實驗基礎數據的設置。主要功能模塊包含：班級管理、學生管理、實驗管理、基礎數據、評分設置、日志管理、案例管理、在線考試、個人資料、流程演示。
1.班級管理
添加、修改班級基本信息。
2.學生管理
學生管理：管理查看已審核學生基本資料
學生審核：對學生自己注冊且班級審核設定為手動學生進行資料審核。
角色管理：學生信息添加導入。查看學生注冊的角色信息，如認為其信息不正確可以刪除角色信息，讓學生重新補充角色信息。
3.實驗管理
實驗布置：教師設置實驗背景信息、實驗要求、各銀行總額、實驗報告需求。從系統初始數據選擇企業（可多家）設置各家企業貸款需求（金額，時長），個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款需求，發布實驗。所發出企業貸款需求針對所有銀行，不存在競爭關系。實驗需要發布到班級后并且到達指定實驗開始時間后學生即可進入實驗。
實驗查看：查看學生的實驗操作結果，查看學生申請書，等級報告。
貸款分析：需要可以查看 單個學生、單個實驗、多個實驗、所有學生組合查詢分析，可以打印頁面
貸款發放：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，分析各個客戶等級的貸款量分別占總貸款量的比例
貸后分析：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，根據貸后各個等級劃分，得出所貸出額占總貸款額的比例。
實驗考核： 查看學生操作步驟和實驗得分，可打印。
實驗報告：對學生實驗報告進行批閱，并統計打印成績。
4.基礎數據
系統初始一部分基礎信息，教師也可以進行添加、刪除、修改。一個企業信息包含以下4部分信息：企業基本資料、企業財務資料（資產負債表、損益表、現金流量表）、企業輔助資料（管理人員信息概況表、企業大事表）、企業資信資料。
個人客戶信息：個人客戶概況、個人客戶家庭財產清單、合居人狀況登記數據。
貸款利率：系統初始，設置為當前的實際貸款利率。
企業客戶規模設定：按照建設銀行系統初始。
企業客戶信用等級標準：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改。
企業客戶授信基礎表：企業客戶凈資產限額乘數總資產限額乘數表，按照建設銀行系統初始。
個人客戶信用等級：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改
5.評分設置
設置實驗各個操作點的*小的分和*大得分。
6.日志管理
學生操作日志查看。
7.案例管理&在線考試
案例模塊和在線考試是兩個獨立的理論輔助系統，教師可以課程安排進行添加案例分析內容或者相應試卷，檢測學生的知識掌握情況。
8.個人資料
教師個人基本資料。
9.在線演示
流程演示視頻播放。
??學生（銀行）：
登錄：學生首次登陸會要求注冊銀行信息和員信息，注冊之后才能進入選擇實驗頁面。
銀行信息：學生扮演銀行基本信息。注冊以后該信息可以在其他實驗繼續使用
人員信息：創建之后只能修改
學生實驗：
企業貸款
短期貸款和長期貸款流程圖：
?
四、功能描述
業務管理：業務管理主要管理企業流資、技改、基建，個人住房、汽車消費等貸款種類的申請審批。以及企業授信、貸款展期、信用等級評估等其它業務的處理。業務管理是完全由工作流引擎來驅動的，客戶方可以根據其業務特點給自己量身定做各種業務管理流程。業務管理模塊提供如下功能集：貸款申請基本資料、其它業務申請資料、逐級審批、各項財務指標測算、各種合同簽訂和借據生成等。
風險管理：本產品提供完善可靠的風險管理機制，對風險的跟蹤管理貫穿于業務開展的各個環節。與“業務管理”模塊相同，風險管理模塊也是基于工作流引擎的，用戶可以基于本提供的如下功能集來自定義風險管理流程：貸款五級分類、客戶風險監控預警、風險監控預警、黑名單管理、貸款執行情況評價等。
資產管理：資產管理主要是對客戶的不良資產進行登記及建立相關帳務，主要包括債權管理、股權管理和抵債物管理。本系統的資產管理模塊提供如下功能集：不良貸款臺帳、協議收購管理、貸款訴訟管理、貸款核銷、資產處理等。
報表管理：本系統的報表可由用戶自定義，并初始化提供豐富的業務常用報表，具體分類介紹如下：存款統計分析、貸款統計分析、所有人民銀行要求上報的統計報表等。
案例管理：本系統針對教學應用的特點，精心設計了三大類（企業貸款類、個人貸款類、風險類）典型業務案例，學生進行實驗的時候，可以根據系統提供的案例進行操作，極大地方便了教學實驗管理。
系統信息維護：系統信息維護提供本系統運行所需的各項基礎信息、參數、權限等數據的維護功能。
